Основным инструментом злоумышленников по-прежнему является использование приемов и методов социальной инженерии, когда человек под психологическим воздействием добровольно переводит деньги или раскрывает банковскую информацию, позволяющую злоумышленнику совершить хищение. Проблема мошенничества касается как физических, так и юридических лиц.
За последние четыре года Банк России фиксирует ежегодный рост объема операций, совершенных без добровольного согласия клиентов. В 2026 году преступники похитили 15,8 миллиарда рублей. По сравнению с 2022 годом объем похищенных средств увеличился более чем на 11,4 %. Количество мошеннических операций выросло на 33 % и составило более 1,1 миллиона.
В 2026 году банки пресекли 34,8 миллиона попыток хищения денег граждан в киберпространстве и сэкономили 5,8 триллиона рублей. В 2026 году количество мошеннических операций с платежными картами было самым высоким среди других видов транзакций. Использование киберпреступниками конфиденциальных данных повышает риск хищения как сбережений граждан, так и кредитных средств, полученных под влиянием мошенников.
Телефоны — важный инструмент для мошенников, занимающихся хищениями. Они постоянно придумывают все более изощренные планы и сценарии звонков для получения доступа к деньгам. Зачастую замыслы злоумышленников выглядят совершенно невероятно, потому что они используют то, о чем больше всего говорят в новостях и событиях. Чтобы внушить доверие, они могут обращаться к вам по уменьшительному отчеству. С первых минут разговора самозванец начинает давить властью и положением.
Обычные способы мошенничества: 1. Мошенник сообщает, что гражданину полагается дополнительная выплата, государственные пособия или средства. Для получения этой выплаты также не нужно никуда идти. Пока вы будете указывать все реквизиты, включая обратный код, все деньги будут перечислены на вашу карту. 2. мошенник сообщает информацию о проблемах со здоровьем гражданина и сообщает о появлении редких и дорогих лекарств по специальным ценам. Злоумышленник объясняет, что человек платит полную стоимость, а разница между сниженной и полной ценой возвращается на карту. Детали должны быть переданы звонящему. 3. Сценарии могут быть разными. От классического «попытка перевода денег с карты» до страшного «подозрительная операция по карте замечена и заблокирована». В любом случае результат — просьба предоставить информацию о карте или счете, код в SMS-сообщении. 4. мошенник может быть назван как родственником/другом родителей, попавшим в неудобную ситуацию, или случайным свидетелем, так и представителем правоохранительных служб, готовым помочь гражданину в решении проблемы. Эта система давно устарела, но мошенники продолжают ею пользоваться. Страх за близкого человека — очень сильное чувство.
Отделение Центрального банка Российской Федерации по Луганской Народной Республике на юго-центральной части страны.
Кража денежных средств с банковского счета
В эпоху информатизации и автоматизации большинства бизнес-процессов существует огромное количество угроз информационной безопасности, которые могут похитить капитал с банковских счетов. В этой статье мы рассмотрим основные «группы риска» в банковских отношениях. Подверженность преступлениям, направленным на хищение банковских счетов.
Меры защиты для предотвращения кражи денежных средств с банковского счета
Для предотвращения хищения денежных средств с банковских счетов банки применяют следующие меры защиты
Для физических лиц, пользующихся услугами ДБО, меры по предотвращению хищения капитала сводятся к следующему
В случае с юридическими лицами все вышеперечисленные меры защищены информацией для предотвращения хищения денежных средств с банковских счетов, к которой добавляются следующие
Действия при выявлении факта хищения средств с банковского счета
В случае раскрытия события хищения по банковскому счету необходимо сообщить об этом в банк, приняв записку, согласовав ее с правоохранительными органами с заявлением о возбуждении уголовного дела. После этого сотрудник банка совместно с органами внутренних дел приступит к расследованию преступления.
Хищение денежных средств: статья Уголовного кодекса Российской Федерации.
В заключение следует подчеркнуть, что в соответствии с Уголовным кодексом Российской Федерации лица, совершившие хищение различных денежных средств с банковских счетов, в обязательном порядке несут ответственность по статье 158 Уголовного кодекса Российской Федерации, статье 159. РФ. Наказания за данные преступления варьируются от штрафа до 80 000 рублей, либо от двух лет лишения свободы как минимум, до одного миллиона рублей как максимум и до 10 лет лишения свободы. Все зависит от обстоятельств и тяжести конкретного преступления.